金融 | 职业选择 - 投行 or 咨询?

想跳槽想升职想挣更多money的金融白领看这边儿,Ecare为你总结出两条职业道路。


在每一个行业都存在着自己特有的行业鄙视链,金融行业亦是如此:


银行金融市场部/投行部 > 消费金融行业 > 战略咨询 > 券商资管 > 金融监管机构 > PE&VC > 基金公司行研分析师 > 私募证券投资 > 信托公司信托业务岗 > 银行风控 > 金融民工             


作为人气最旺的金融职业,市场部和投行部几乎是最为核心同时也是薪水最高的部门。在鄙视链下端的人看来,投行部的形象就是自带光环出入高档酒店,听古典音乐会,参与重大项目商讨的一群人,他们能力强且自信满满,站在鄙视链的顶端鄙视着所有的人。           


 然而,管理战略咨询公司对于精英来说同样具备着强大的吸引力,作为投行银行家或者是战略咨询公司的Consultant都能让你获得很不错的薪水,当然,你得一直保持着“高水平的工作时间”,毕竟,You get what you pay.


不过,这也并不意味着,投行和咨询是完全等价的职业。


他们之间还是很有区别的,而且可以说这样的区别还是显而易见的。


如果你正在权衡自己未来应该朝着咨询行业进军,还是进入投行?那么以下这六个问题的答案你越早知道越好。


1 工作内容如何

投行部门的初级银行家需要不断的用Excel表格创建金融数据模型,并用PPT制作项目建议书。同样,咨询顾问也需要花费大量的时间创建数据图解模型并准备PPT进行演示。咨询业对Presentation能力要求是很高的。两者之间关键的区别就在于金融模型,尤其是通常我们所指的金融本身。初级银行家需要花大量时间研究一家公司的价值以及他的资本结构,而初级咨询顾问需要考虑公司战略以及他的组织结构。理论上,咨询顾问的生活可能是提出咨询建议并在现实中将这些建议实现。但一名转行到其他行业的前咨询顾问告诉我们,咨询顾问很容易感到受挫——在无休止的建议和演讲之后,却不太有机会将他们的想法付诸实现。


一名成为银行家的前麦肯锡McKinsey顾问认为,咨询工作能在不同的项目之间不停转换,这会让咨询顾问的生活充满乐趣。但另一方面,一些咨询顾问常常为了保持兴趣而在范围很大的不同项目之间管理不同合作伙伴,而这本身就让会让人很挣扎。


2 薪水状况如何


当然是投行的薪资水平更高。


来自“Wall Street Oasis”的数据显示,在顶尖战略公司里

你能拿到的薪水按排序大概如下:


Associate Consultant:$79k + $9k bonus

工作到第二年的咨询师:$78k + $10k bonus

分析师:$96k + $16k bonus

管理人员:$136k + $23k bonus

负责人/合伙人:$202k + $70k bonus


相比之下,Wall Street Oasis发现在投行获得的薪水整体高出一大截:


入职一年的分析师:$88k + $40k bonus

到第二年: $96k + $56k bonus

第三年的分析师能拿: $104k + $65k bonus

Associate:$148k + $76k bonus

副总裁:$222k + $143k bonus

董事总经理:$272k + $171k bonus


不过,一位目前在投行工作的前McKinsey咨询顾问告诉我们,如果你在战略咨询公司工作得足够长,那么你很容易较银行家更能脱颖而出。当然,在前10年的职业生涯中,作为银行家你将会赚得更多。


“在投行,你会受到来自市场以及个人表现的波动影响。但作为咨询顾问,职业发展应该一直会处于上升的趋势。”


“假如你是一个拥有15-20年经验的专业人士,我打赌作为麦肯锡McKinsey或者波士顿咨询BCG的顾问你应该能比银行家更好。” 这很可能是真实的,咨询公司的高级合伙人至少能挣到超过133万美元的年薪。”


3 工作安全感如何


当然是咨询更有安全感。


如果你在咨询行业工作了15-20年,那么你会比在投行工作15-20年能获得更多的机会。从1994年到2001年,麦肯锡McKinsey的全球顾问从3,300 名增加到了7,700名。现在,麦肯锡McKinsey在全球大约有9,000名咨询顾问,其中有2,000名师专业的研究及信息专家。


换句话说,咨询行业的员工人数是在一直上升的。对于像麦肯锡McKinsey或者波士顿咨询BCG这样提倡在其他行业削减成本的公司而言,他们自己的员工似乎相当安全。


通过比较,看看在过去的十年中,金融总人数的变化


This is what’s happened to headcount in New York City:


And this is what happened to headcount in London:


换句话说,投行的员工人数一直保持一种剧烈震荡的倾向,而在伦敦,我们至少能看到这存在一个长期向下的轨迹。


猜猜是谁在帮助投行处理他们的成本和监管压力,让他们裁减自己的员工?没错,就是战略咨询顾问。尽管投行的工作职位被裁减,但咨询顾问们还是会有大量的工作。因此,看起来投行工作相较于咨询顾问是一个更有风向的职业选择——你可能赚的很多,但它可能并不具有持续性。


4 工作时间如何

在投行工作至少你每周都能回家。你在投行的工作时间取决于你的进入的工作领域。如果你是在销售和交易部门工作,你可以预见你每天都要很早起来,不过结束工作的时间也就是市场的关闭时间。如果你进入投行部(并购或者是资本市场),工作时间也将极其不固定。尽管投行已经尽他们最大的努力减少初级银行家的工作时间,但他们每周最少也要工作75个小时,因此,由于工作的需要,你的周末和假期都将被占用,你在银行业之外的朋友也会逐渐消失。但在咨询公司的工作时间也是很艰辛的。别忘了,如果你是一名咨询顾问,你很可能需要在路上就花费好几周,因为你常常需要出差。作为咨询顾问,那么工作时间就很难预计了,像投行那样,咨询公司也常常会对工作时间发出警示,波士顿咨询BCG在过去的5年推出了一项被称为“可预测的工作时间”政策,一直执行到现在,而与此同时,麦肯锡McKinsey在前几年也引入了一项灵活工作计划。


5 出差情况如何

咨询出差是常态。咨询行业的lifestyle是它最大的劣势。如果你在投行工作,你每天的通勤只是往返于家和华尔街或是伦敦金融城的办公室。当然如果你是一个比较高级的面向客户的职位,那么你会需要出差,但如果你是交易员或者是初级的并购银行家,你大部分时间都将是在办公室里盯着你的屏幕。


如果你在咨询行业工作,出差就是你工作内容的一项,而且会很无情。麦肯锡McKinsey的一名雇员表示,“麦肯锡的客户模式”是,周一到周四出现在客户的办公室工作,周五回到公司办公。


咨询顾问在机场办公是常态。


“你的客户可能就在你公司办公室附近,但他也可能会与几百公里之外,如果是在几百公里之外,那么你就必须在不知名的酒店度过每一个工作日的夜晚。”


“出差会将你慢慢谋杀,你将不间断的在旅途中完成你的工作,除非你得到一个豪华的公司本地项目。”一名现在银行工作的前咨询顾问说到。


6 就业前景如何

咨询有着更广阔的发展空间。 


如果你做过咨询,你随时都可以进入银行(银行雇佣咨询师提供内部战略建议)——不过前提是你曾经服务过金融服务业的客户。例如,摩根士丹利的首席执行官James Gorman就曾经是一位麦肯锡公司的咨询顾问。同样,如果你目前在咨询行业工作,你很容易能成为所在咨询领域公司的部门高管。麦肯锡McKinsey 说大概有450名前麦肯锡Consultant目前在世界各地运作高达数十亿美元的商业组织,例如:瑞士信贷Credit Suisse的CEO Tidjane Thiam,以及摩根士丹利 Morgan Stanley的James Gorman。 


从投行离开后,他们之中最好的是加入私募或是对冲基金。有时他们也会进入企业的内部交易团队工作,但更多的人选择离开银行。


因此,如果你够学霸够努力抗压能力够强的话,完全可以选择从投行开始,然后随着自己的职业发展而进入咨询行业。


这样的话,你就可以很好的驾驭两种职业生活了。

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